14 شهریور 1395

شش نکته ی که زمان سرمایه گذاری در فین تک باید در نظر داشت

دکتر ریچارد تئو، هم بنیان گذار و مدیر عامل Welthify به نکات کلیدی لازم برای در نظر گرفتن به هنگام سرمایه گذاری در فین تک اشاره می­کند.

امروزه لندن به عنوان پایتخت فین تک در جهان شناخته می­شود. برخلاف آمار ضد و نقیض اثرات Brexit، این صنعت منجر به ایجاد 61000 نیروی کار قوی که 5 درصد از صنعت مالی لندن را تشکیل می­دهد، شده است. علاوه بر این علاقه روز افزون موجود برای فین تیک به صورت سرازیر شدن میلیون ها پوند توسط سرمایه­گذاران به شرکت ها نمایان می­شود.

به گفته EY مبلغی حدود 524 میلیون پوند در فین تک انگلیس سرمایه­گذاری شد که بخش عظیمی از آن، توسط پدیده ی دیگری تحت عنوان جمع­سپاری - حمایت داوطلبانه گروهی از مردم از یک پروژه، فرایند، اجرا یا ایده که این حمایت ‌می‌تواند به‌صورت مالی یا معنوی – تامین شده است. اما با ظهور هیجان  و سر و صدا، احتیاط نیز لازم می­شود. "90 درصد از استارتاپ­ها با شکست مواجه می­شوند."، و به راحتی می تواند در رویای داشتن 5 درصد از سهام آمازون یا اپل بعدی چنان غرق شد که منجر به از دست دادن سرمایه خود شویم. پس بیش از این که با سرمایه­ی عزیز خود که به سختی بدست آورده اید خداحافظی کنید، بهتر است نکات مهمی در رابطه با فین تک را در نظر داشته باشید.

 

در زمینه هایی که علاقه دارید سرمایه­گذاری کنید

فقط در محصولات و خدماتی که ایمان دارید سرمایه­گذاری کنید، یا آن دسته از خدماتی که خود راغب به استفاده کردن هستید. همانطور که وارن بافت گفته است :" در دنیای کسب و کار، افرادی موفق هستند که در زمینه­ی مورد علاقه­شان فعالیت دارند." بسیاری از شرکت­های فین تک منابع مالی خود را از طریق روش­های جمع­سپاری با جذب سهامداران خود در تست­های بتا، تحقیق و دیگر فعالیت­ها جذب می­کنند و با وجود اینکه هیچ­گونه تعهدی وجود ندارد، احتمال نتیجه گرفتن از سرمایه­گذاری شما با درگیر شدن در برند، ایفا کردن نقش سفیر برند و حتی تبلیغ و حمایت از آن بیشتر و بیشتر خواهد بود.

 

به دراز مدت فکر کنید

بسیاری از شرکت­های فین تک مدت زمان زیادی را برای سودآوری نیاز دارند پس خود را برای راهی طولانی آماده کنید. اگر شما صبور باشید و شرکت مدنظر موفق باشد، به بازگشت سود قابل توجهی می­رسید. اما نباید الزاما منتظر سود بعد از 12 ماه باشید! اگر از طریق برون­سپاری سرمایه­گذاری کرده­اید، بهتر است با موسسان در رابطه با استراتژی­های خروج -سناریوهایی که در آن­ها امکان بازگشت سرمایه وجود داشته باشد- پیش از سرمایه­گذاری به توافق برسید چراکه سهم شما در صورتی ارزش مالی دارد که شرکت IPO ( عرضه اولیه عمومی ) ارائه دهد یا توسط شخص دیگری خریده شده­باشد. فقط مطمئن باشید اشتباهی مشابه رونالد وین، هم بنیان­گذار اپل، مرتکب نشوید. او در سال 1976 سهم خود را به ارزش 800 دلار فروخت؛ سهمی که امروزه 70 بیلیون دلار ارزش دارد.

رقیب­ها را چک کنید

بعضی از شرکت­های فین تک  NICHE MARKET- گوشه بازار، یک قسمت متمرکز و قابل هد فگذاری بازار– را هدفگذاری می­کنند؛ یعنی محصول یا خدمتی را برای بخش بسیار کوچکی از بازار ارائه می نمایند و به دنبال بیشترین سهم در این بازار کوچک هستند. اغلب کسب و کارهایی که به این روش کار می­کنند به دنبال بازاری بدون رقابت جدی و مطمئن هستند و از تنوع محصولات و خدمات اجتناب می نمایند. اما برخی دیگر از این شرکت­ها رقابتی عمل کرده و با تنوع و بهبود خدمات خود، پیشی گرفتن از رقیبان خود را هدف قرار می­دهند. بسیاری از این خدمات پس از مدتی تنوع خود را از دست داده و شرکت­ها تنها روی قیمت ارائه مانور می­دهند؛ تنها پارامتر قابل کنترل. در نتیجه قیمت­ها کاهش یافته؛ امری خوب برای مشتریان اما نه چندان جالب برای سهامداران که به سوددهی اهمیت می­دهند. پس حتما به این نکته توجه کنید که شرکت مدنظر از جه رویه­ای برای تفاوت داشتن بهره می­برد؟ UPS -  Unique Selling Proposition یا Unique Selling Point که دقیقا به جایی اشاره می­کند  محصول/سرویس شما از رقبا متمایز می گردد. مهمترین بعد تمایز محصول/سرویس شما با رقبا چیست؟ - مورد استفاده در شرکت چیست؟ آیا تجربه­ی بهتری برای مشتریان نسبت به دیگر رقبا تامین می­کنند؟آیا به وفاداری اهمیت می­دهند؟ به دلیل وجود تفاوت­های اندک بین تامین­کنندگان، مشتریان به دنبال جدیدترین پیشنهادات ارائه شده توسط آنان هستند.

آیا نیازی برای محصول یا خدمات ارائه شده وجود دارد؟

به نظر امر بدیهی می­رسد اما به گفته آمار ارائه شده توسط CBI، از هر 5 استارتاپ 2 استارتاپ ( 41 درصد) به دلیل وجود داشتن بازار کافی دچار شکست می­شود؛ یکی از معمول ترین دلایل شکست خوردن سرمایه­گذاران. مواظب گول خوردن توسط شعارهای هوشمندانه بازاریابی باشید و همیشه این سوال را از خود بپرسید که: آیا کسی خریدار این هست؟ آیا ایده­ی جدیدی است؟ آیا نمونه­های بهتر و ارزانتری وجود دارد و آیا مردم خریدار آنها هستند؟ حتی می­توانید آن­ها را با دوستان و آشنایان تست کنید تا از نظر آن ها را نیز آگاه باشید. اگر بازاری وجود نداشته باشد درآمدی نیز وجود نخواهد داشت.

آیا به افرادی که پشت این ایده هستند ایمان دارید؟

زمانی که در یک استارتاپ فین تکی سرمایه گذاری می­کنید، به همان اندازه در افراد درگیر در این استارتاپ نیز سرمایه­گذاری می­کنید، به همین دلیل شناختن درست این افراد امری حیاتی است. عدم وجود تیم کارا، سومین دلیل معمول برای شکست خوردن استارتاپ هاست. البته دلایل دیگر شامل از دست دادن تمرکز، عدم توافق بین اعضای تیم و از دست دادن شور و اشتیاق نیز به نوعی ناشی از وجود مشکل در تیم­ها است. تبدیل یک استارتاب به کسب و کار سودآور به اراده قوی و پشتکار برای تحمل سختی های راه دارد پس باید به خوبی افراد تیم را بررسی کنید تا از وجود این مشخصات اطمینان حاصل نمایید. مردم از مردم خرید می­کنند، پس اگر شما با اعتماد بالا حاضر به خرید و دریافت خدمات از تیم استارتاپ هستید، مشتریان نیز حاضر به خرید از آن­ها خواهند بود.


چک کردن اینکه قرار است خود را درگیر چه مسئله­ای کنید همیشه عملی عاقلانه بوده­است. آیا سهام مالکانه یک شرکت را می خرید؟ انواع مختلفی از برون­سپاری وجود دارد؛ پاداش- محور که تخفیف، نرخ های خاص و مزایای دیگری را  ارائه می­دهد. اهدا- محور که کاملا ماهیت خیریه­ای دارند و قرض- محور که درواقع وامی است که با بهره بازپرداخت می­شود. گاهی شرکت­ها از برون­سپاری برای جذب مشترکین استفاده می­کنند: به تازگی راک­باکس – فِر پخت پیتزای قابل­حمل – مرحله­ای از برون­سپاری را به کمک ایندیگوگو آغاز کرده است؛ به اینصورت که سرمایه­گذاران برای فِر پیش­پرداخت می­کنند. در نتیجه شرکت بازار لازم برای ساخت محصول را از تضمین کرده­است.

Related

Post a Comment

Trial Version, Powered By DNNGo